【米国株ETFの銘柄選びに悩む方へ】代表的なETFのパフォーマンスを比較してみた結果、S&P500はやっぱり凄かった

米国株を中心としたインデックスファンドのETFを積立投資することは手軽な投資手法として年々取り組み人が増えていると感じています。

ただ、ETFへの積立投資をやろうと決断したとしても、ETFには沢山の種類があり、一体どれに投資をするのが、良いのかよくわからず、そこで悩んでしまいます。

米国株全体に投資するもの、高配当株だけに絞ったもの、セクター別、等あり、どれに投資するのが一番いいのやら、、、

本記事では過去のデータを元に主要なETF5種類に積立投資した場合のパフォーマンスを比較してみました。

主要なETF

ツイッターの投稿でよく目にしたETFは、SPYD、VOO、VTI、VYM、HDVだったので、この5銘柄で比較してみたいと思います。

そんな選び方でいいのかい！？

マニアックな銘柄よりもみんなが興味ある銘柄での比較が一番いいかなって思って

⓵　SPYD（SPDR^® Portfolio S&P 500^® High Dividend ETF）

S＆P500採用銘柄のうち、高配当の上位80銘柄に投資
ここ数年の配当利回りは4~5%という水準
SBI証券等で取引可能
信託報酬は0.07%と低コスト
ETF一株あたり38ドル台（2019年11月時点）と金額が大きくなのでコツコツ投資しやすい

⓶　VOO（バンガード・S&P500 ETF）

S&P500に連動を目指すファンド（大型株）
ここ数年の配当利回りは2%弱という水準
SBI証券等で取引可能
信託報酬は0.03%と超低コスト

⓷　VTI（バンガード・トータル・ストック・マーケットETF）

CRSP USトータル・マーケット・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す
大型株、中型株、小型株に投資
ここ数年の配当利回りは2%弱という水準
SBI証券等で取引可能
信託報酬は0.03%と超低コスト

⓸　VYM（バンガード・米国高配当株ETF）

High Dividend Yield Index（ハイディビデンド・イールド・インデックス）に連動を目指すファンド
大型株の中でも予想配当利回りが市場平均を上回る銘柄に重点投資
ここ数年の配当利回りは2.5~3.5%という水準
SBI証券等で取引可能
信託報酬は0.06%と低コスト

⓹　HDV（iシェアーズ・コア米国高配当株 ETF）

高配当株75銘柄に投資
エネルギー、生活必需品、ヘルスケアセクターへの投資比率が高いのが特徴
ここ数年の配当利回りは3.3~3.7%という水準
SBI証券等で取引可能
信託報酬は0.08%と低コスト

シミュレーション条件

パフォーマンスを検証するための、試算条件は以下にしました。

毎日1株購入
配当金は再投資
所得税は考慮せず
投資期間は2016年10月23日～2019年11月19日までの約3年間

例えば、SPYDに毎日1株投資し続けた場合は以下のようになります。

2018年末に投資家を恐怖に陥れた暴落の際には、SPYDへの積立投資でも含み損に陥ってました。

こういった時も恐れずに淡々と投資し続けることが積立投資の大事なポイントですね。

計算結果

5つのETFにそれぞれ約3年間、毎日1株ずつ投資し続けた場合のパフォーマンスは以下の結果となりました。

1株あたりの金額が異なるので、投資金額、評価額、評価益は参考程度に留めておいてください。IRRとは時間的な価値を考慮した収益率のこと。例えば、100円投資して、1年後に2倍になると2年後に2倍になるのでは、利益は100、利益率は100％で一緒ですが、IRRは1年後の場合、100％、2年の場合41％になります。その為、IRRはどれだけ効率よく稼げたかという指標になります。

利益率、IRRの両方共にVOOのパフォーマンスが最も優れていました。次いで、VTI。そして、最も配当率の高いSPYDのパフォーマンスが最下位という結果でした。

高配当株は、配当を出す＝自身への成長投資よりも株主への還元という点で株価が伸びにくいので、株式相場全体が右肩上がり期間だと、パフォーマンスが伸びにくいのかもね。

でも、配当は再投資に回しているから、自分としてはSPYDが最下位というのは意外な結果でした。

株式市場が良くないときで検証してみたいと思ったけど、SPYDは2015年に始まったETFなので、リーマンショックとかその頃のデータが存在しておらず、検証はできませんでした。

S&P500への連動を目指すVOOがパフォーマンスNo.1って何気に示唆に富んでる。S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社に選ばれる会社ということはそれだけパフォーマンスに優れる実力を兼ね備えていると感じました。

ただ、将来のことは誰にもわからないので、VOO一本足ではなく、高配当株系ETFもやる意義はあると思うよ。

VOOは、1株あたり300ドル近いので、本記事のシミュレーションのように毎日は投資し辛い金額ですが、その点はご安心ください。

積立方法が毎日、隔週、毎月の場合でパフォーマンスは大きく変わらないことは、過去の記事でご報告の通りなので、決して”毎日”投資する必要はありません。

お読みいただきありがとうございました。投資関連の記事は少しずつ増やしていっていますので、よければ、他の記事もお読みください。

米国株銘柄分析シリーズ

第1弾【DIS】ウォルト・ディズニー・カンパニー　超巨大エンターテイメント帝国に潜む3つの不安要素とは？